Kun je me het verschil vertellen tussen KYC en CDD?


Antwoord 1:

De Know Your Customer (KYC) -bepaling is een regel voor financiële regelgeving die is opgelegd door de Bank Secrecy Act en de USA PATRIOT Act van 2003. KYC is de afgekorte naam van Know Your Customer. KYC is de due diligence en bankregelgeving die financiële instellingen en andere gereguleerde bedrijven moeten uitvoeren om hun klanten te identificeren en relevante informatie vast te stellen die relevant is voor het doen van financiële zaken met hen. Het belangrijkste doel van het KYC-beleid en -programma's is om identiteitsdiefstal, witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Nu de stappen in een KYC-programma: -----> De eerste stap in een KYC-programma is het klantidentificatieprogramma van een bank (" CIP ”) waarbij een bank de naam, geboortedatum, adres en identificatie van een klant moet verzamelen en documenteren. Aml21 -----> De tweede stap is Customer Due Diligence (“ CDD ”) waarvoor de bank informatie moet verkrijgen om de identiteit van de klant te verifiëren en het risico te beoordelen. Als het CDD-onderzoek tot een hoge risicobepaling leidt, moet de bank een Enhanced Due Diligence ("EDD") uitvoeren. Het doel van de KYC-regel is om de mogelijkheid te verkleinen dat het financiële systeem wordt gebruikt voor het witwassen van geld en terroristische financieringsactiviteiten. .



Antwoord 2:

Voor een beter begrip zal ik doorgaan met het voorbeeld. KYC: Het is een financiële regelgevingshandeling die is opgedragen door de BSA of valuta- en buitenlandse transactiemelding en de Amerikaanse patriotwet. Voor het openen van een rekening bij de bank moet de bankier KYC-documenten van de klant hebben, zoals ik bewijs en adresbewijs (vereiste documenten). Ontvang eenmaal de documenten op basis van die bank van Doc doe klantonderzoek (CDD) Like is een hoog risico of medium of laag risico en bron van inkomsten en uiteindelijk als de klant een relatie heeft met PEP of anders is hij zelf een PEP, dan zal de bank EDD verbeterde due diligence doen. Na het concluderen dat de klant echt is, is het ok om een ​​rekening bij de bank te openen. due diligence is om het witwassen van geld en activiteiten op het gebied van terrorismefinanciering te voorkomen. Hoop dat u het zult begrijpen.



Antwoord 3:

Kyc geeft aan dat u uw klant kent, terwijl Cdd verwijst naar de due diligence van de klant.

CDD is een subset van KYC. Alvorens een rekening te openen, moeten gereguleerde entiteiten (banken, financiële instellingen verplicht de due diligence van de klant doen op basis van zijn inkomen, beroep / bedrijf, kwalificatie, jaaromzet, plaats waar hij / zij woont, aard van het bedrijf, relaties met een agentschap of politieke connectie, koppeling met anti-nationale groepen of commissies enz.

Zodra de CDD in orde is, wordt het account geopend. CDD biedt een algemeen beeld van de potentiële klanten waarmee banken of financiële instellingen een relatie willen aangaan.

Op basis van CDD worden het klantprofiel en de risicocategorie vastgesteld. risicocategorie is momenteel gedefinieerd in drie - Laag, Gemiddeld en Risico. Op basis van risicocategorisatie is KYC van klanten klaar. U bent bijvoorbeeld een werknemer, u wordt onder een lage risicocategorie geplaatst, terwijl een persoon die zaken doet met juwelen, een benzinepomp en een relatie met politiek heeft, wordt gemarkeerd als een hoge risicocategorie. Per risicocategorie wordt de periode van KYC gewijzigd zoals hieronder:

Laag risico - 10 jaar

Gemiddeld risico - 8 jaar en

Hoog risico - 2 jaar

Deze periode betekent hier dat na het verstrijken van 10,8 & 2 jaar zoals hierboven vermeld, u uw KYC-documenten moet indienen bij de bank om uw KYC in de administratie van de bank bij te werken. KyC-documenten bevatten zes OVD's (officieel geldige documenten) van Aadhar tot pan, rijbewijs, kiezer is kaart, paspoort en uitgegeven MANREGA-werkkaart.

Ik hoop dat je punt hebt. Schrijf verder voor eventuele twijfel!